La Commissione per il Gioco d'Azzardo intensifica i controlli AML e identifica i rischi di scommesse e casinò

16 settembre 2026

La UK Gambling Commission ha pubblicato la valutazione del rischio 2025 per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel settore del gioco d'azzardo britannico, evidenziando come i progressi tecnologici pongano nuove sfide per gli operatori.

Pubblicata il 30 luglio 2025, la valutazione copre tutte le attività di gioco con e senza licenza in Gran Bretagna e si basa sulla valutazione del rischio del 2022. Fornisce una panoramica dei rischi per le diverse attività di gioco, comprese le opportunità di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, nonché le vulnerabilità nei framework di conformità.

L'IA aumenta i rischi di frode identitaria

Un'area chiave di preoccupazione è il rapido sviluppo dell'intelligenza artificiale, che secondo la Commissione sta creando nuove sfide per la due diligence sui clienti e i controlli KYC (conosci il tuo cliente). In particolare, segnala il rischio di documenti d'identità fraudolenti generati dall'IA e di video deepfake utilizzati per eludere i controlli antiriciclaggio (AML).

"Tecnologie avanzate e capacità digitali stanno cambiando il panorama sia per gli operatori che per i criminali", si legge nella valutazione. "La capacità di utilizzare documentazione falsificata per organizzare e facilitare il gioco d'azzardo illegale o eludere le misure AML è una sfida crescente".

Il rapporto segnala anche il rischio persistente delle transazioni in contanti in alcuni segmenti del settore, in particolare in aree come le agenzie di scommesse e i casinò, dove scommesse in contanti di alto valore possono essere piazzate da clienti anonimi. Ciò comporta rischi sia di riciclaggio di denaro che di finanziamento del terrorismo.

Operatori di scommesse online ad alto rischio di falsificazione d'identità

Analizzando nello specifico il segmento delle scommesse online, la Commissione ha rilevato che misure inadeguate di due diligence sui clienti, compresi i fallimenti KYC, rappresentavano la minaccia più significativa per gli operatori.

"Procedure KYC inadeguate possono consentire a clienti ad alto rischio di eludere una corretta identificazione e dare una visione distorta del rischio di riciclaggio", afferma il rapporto. Sottolinea inoltre che la crescita di siti di scommesse online senza licenza significa che gli operatori hanno un'esposizione aggiuntiva a flussi finanziari illeciti nei loro rapporti business-to-business.

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Nella valutazione del rischio della Commissione, l'effetto netto è stato quello di collocare le scommesse remote nella categoria di rischio "Alto", insieme ai casinò (sia remoti che non remoti) e alle scommesse al di fuori dei circuiti autorizzati. All'estremo opposto, la Lotteria Nazionale, le lotterie sociali e i centri di intrattenimento familiare sono stati tutti valutati a rischio "Basso".

Perdite da scommesse al di fuori dei circuiti autorizzati raggiungono 2,5 miliardi di sterline

Il settore delle scommesse non remote rimane particolarmente esposto al riciclaggio di denaro, secondo la Commissione. Ha registrato un fatturato lordo del gioco (GGY) di 2,5 miliardi di sterline tra aprile 2023 e marzo 2024, di cui circa 28 milioni di sterline in scommesse su pista. La maggior parte ha avuto luogo presso bookmaker al di fuori dei circuiti autorizzati.

"Il contante rimane un fattore di rischio significativo, sia nei circuiti autorizzati che al di fuori", afferma il documento. "[Rappresenta] un punto vulnerabile in cui i processi di un operatore possono essere sfruttati alle macchine da gioco, nei bookmaker tradizionali e sulle piattaforme remote".

La Commissione nota che i regolatori di alcune aree hanno già introdotto requisiti per le aziende per verificare l'identità dei clienti che effettuano grandi depositi in contanti. Questo segue una sentenza della Corte d'Appello nel 2023 che affermava che gli operatori non stavano adempiendo ai loro obblighi legali non verificando l'identità di potenti riciclatori di denaro.

Fonti del settore indicano che la UK Gambling Commission pubblicherà presto linee guida che illustrano come intende aumentare la pressione sui settori delle scommesse e dei casinò per rafforzare i controlli AML a seguito di questa valutazione del rischio. Misure specifiche potrebbero includere più ispezioni di conformità, un focus sul perseguimento di gravi carenze AML e requisiti più severi per la due diligence sui clienti da parte degli operatori online.